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2019金融知识普及月——“电信网络诈骗”案例分享

作者:恒安标准人寿

201821日,“徐玉玉案”入选“2017年推动法治进程十大案件”。

一、案件经过

2016年高考,徐玉玉以568分的成绩被南京邮电大学录取。19日下午430分左右,她接到了一通陌生电话,对方声称有一笔2600元助学金要发放给她。在这通陌生电话之前,徐玉玉曾接到过教育部门发放助学金的通知。按照对方要求,徐玉玉将准备交学费的9900元打入了骗子提供的账号。发现被骗后,徐玉玉万分难过,当晚就和家人去派出所报了案。在回家的路上,徐玉玉突然晕厥,不省人事,虽经医院全力抢救,但仍没能挽回她18岁的生命。

二、警方调查

经审查,20167月初,犯罪嫌疑人陈文辉租住房屋,购买手机、手机卡、无线网卡等工具,从犯罪嫌疑人杜天禹手中购买五万余条山东省2016年高考考生信息,雇佣郑贤聪、黄进春冒充教育局工作人员以发放助学金名义对高考录取生实施电话诈骗。其间,郑金锋又与陈文辉商议,由郑金锋负责提取诈骗所得赃款。在得到“得逞后抽成10%好处费”的约定后,郑金锋联系陈福地,由陈福地向郑金锋提供多张用于实施诈骗的银行卡。201681916时许,郑贤聪拨打徐玉玉电话,骗取其银行存款9900元。得手后,陈文辉随即让郑金锋在福建省泉州市取款,郑金锋随后又指挥熊超将9900元提取。

三、审判结果

2017719日上午,山东省临沂市中级人民法院对被告人陈文辉、郑金锋、黄进春、熊超、陈宝生、郑贤聪、陈福地诈骗、侵犯公民个人信息案一审公开宣判,以诈骗罪判处被告人陈文辉无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产,以侵犯公民个人信息罪判处其有期徒刑五年,并处罚金人民币三万元,决定执行无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;以诈骗罪判处被告人郑金锋有期徒刑十五年,并处罚金人民币六十万元;以诈骗罪判处被告人黄进春有期徒刑十二年,并处罚金人民币四十万元;以诈骗罪判处被告人熊超有期徒刑八年,并处罚金人民币二十万元;以诈骗罪判处被告人陈宝生有期徒刑七年,并处罚金人民币十五万元;以诈骗罪判处被告人郑贤聪有期徒刑六年,并处罚金人民币十万元;以诈骗罪判处被告人陈福地有期徒刑三年,并处罚金人民币十万元;责令各被告人向被害人退赔诈骗款项。

一审宣判后,三名被告人以“量刑过重”为由提起上诉。

山东省高级人民法院经审理认为一审判决认定事实清楚,证据确实、充分,定罪准确,量刑适当,审判程序合法。遂依法维持原判。

四、防范身边常见的“电信网络诈骗”骗局

    1.电话、短信诈骗:不法分子通过虚构事实(例如“中奖”、“被绑架”、“求帮忙”)或利用伪基站、外地号码等形式,冒充政府、企事业单位、亲友获得受害人的信任进而交付财物导致被骗。

    2.资助诈骗:不法分子通常会选择在开学前后,冒充资助工作者,以发放奖学金、助学金、生活补助等名义,引诱学生和家长上当受骗。

    3. 刷单诈骗:不法分子会伪装成中介或代理公司,打着刷信誉、刷销量的旗号招聘兼职。他们承诺应聘者只要根据指示拍下指定的商品,付款后截图发过去,他们就会把本金和佣金退还回来。然而,在这里面刷单只是幌子,骗钱才是真正目的。在应聘网络兼职和工作过程中,切勿随便透露个人信息,不要盲目相信高回报。

    4. 恶意二维码、虚假WiFi诈骗:谨慎对待陌生二维码,不可随意扫描。恶意二维码通常会提前植入病毒,扫码后可能会下载一个木马病毒到手机中,导致财产损失。切忌在公共场所随意接入陌生的免费WiFi,骗子可轻松截获网络数据并破解密码,篡改收款人转账接收账户等方式盗取受害人的钱财。  

    5.机票改签诈骗:不法分子先通过非法渠道获得乘客的航班信息,然后使用改号软件假冒航空公司电话向购票乘客发送短信,谎称飞机因故取消航班。接着就会通过冒充客服的电话,告知受害人航空公司会退还机票费以及赔偿相应的金额,同时要求受害人提供自己的银行卡号以及银行发送的验证码(其实是银行的支付验证码),由于之前短信中的个人信息都是正确的,往往受害人在此时都不会起疑心,当受害人提供验证码后就会发现自己的银行卡中的一笔资金不翼而飞,此时再拨打“客服”的电话,就会发现“客服”的电话已经无法接通了。

    在此提醒广大消费者购买机票应通过正规网站、正规途径。网络购票时要注意保护隐私,切勿向陌生人透露银行卡的卡号和银行发送的验证码等信息。在收到类似“航班取消、航班变动、机票退改签”等内容的短信时,应通过航空公司官方客服核实消息的真伪,不要盲目轻信来路不明的信息,更不要拨打短信中提供的陌生号码按照对方的要求转账。


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