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反洗钱小知识,请您查收

来源:恒安标准人寿保险有限公司

提到“反洗钱”,大家可能都觉得比较陌生,其实反洗钱,是我们共同的责任与义务,那么今天就为大家普及一下关于反洗钱的相关知识,提高防范意识。

一、什么叫洗钱?

 根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

二、为什么要反洗钱?

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。

三、“我”没什么钱,洗钱和“我”没关系吧?

不法分子的洗钱活动有时不会和你的个人资产有关系,而是会利用你的个人信息为他做掩护,在不易察觉的情况下利用了你的合法信息(如身份信息、账户信息等),为他披上伪善的外衣。因此我们更要提高警惕,不能掉以轻心。

四、洗钱活动有哪些途径和方式?

常见的洗钱途径或方式有:

1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;

2.利用现金交易和发达的经济环境,掩护洗钱行为;

3.利用他人的账户提现,切断资金转移线索;

4.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

5.通过买卖股票、基金、保险等金融产品进行洗钱;

6.通过购买房产、珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;

7.通过虚假进出口贸易洗钱;

8.现金走私。

五、“我”的反洗钱义务有哪些?

1.不要出租、出借、买卖身份证件;

2.不要出租。出借、买卖银行账户、支付账户、收款码、付款码,以免造成个人资金受损,影像个人征信,造成信誉风险和法律风险;

3.选择正规合法的金融机构办理业务;

4.积极配合金融机构开展客户身份识别和尽职调查,回答工作人员的合理提问;

5.履行公民反洗钱义务,不开展、不参与“地下钱庄”、“非法集资”等违法犯罪活动。

六、维护公平正义,举报洗钱活动

 为发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

举报信箱:北京市西城区金融大街3532-124信箱

接收单位:中国反洗钱监测分析中心

邮政编码:100033


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