根据人民银行最新下发的《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）（以下简称“235号文”）要求，保险公司应对非自然人客户和特定自然人客户开展强化身份识别工作。

　　提示您，金融机构履行反洗钱义务，是对客户和自身的负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，客户的资金和个人信息才更安全。希望您主动配合我们开展强化客户身份识别工作，维护您的合法权益，远离洗钱风险。

　　哪些客户需要进行强化客户身份识别工作？

　　根据235号文的要求，客户在办理达到法定识别金额以上的投保、理赔、给付、退保等业务时，需要对非自然人客户和外国政要等特定自然人客户开展强化客户身份识别工作。如果您是我们的上述客户之一，请您继续往下看。

　　我们要如何开展强化客户身份识别工作？

　　开展强化客户身份识别工作，金融机构应逐层深入追溯并最终明确非自然人客户的“受益所有人”，也就是掌握控制权或获取收益的自然人。那么，如何判断“受益所有人”呢？

　　（一）公司按以下标准依次判定:

　　直接或者间接拥有超过25%国内公司股权或者表决权的自然人；

　　通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人；

　　公司的高级管理人员。

　　（二）合伙企业的判定标准

　　拥有超过25％合伙权益的自然人

　　（三）个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构、受政府控制的企事业单位判定标准。

　　法定代表人或者实际控制人视同受益所有人。

　　我们开展强化客户身份识别工作，您需要做什么呢？

　　如果您是非自然人客户，请配合提供以下信息和资料：

　　受益所有人的姓名、地址、身份证件类型、号码和有效期限；

　　非自然人客户股权或者控制权的相关资料，如注册证书等可以验证客户身份的文件；

　　非自然人客户股东或者董事会成员登记信息，主要包括：董事会、高级管理层和股东名单等。

　　根据监管要求，我公司将于2018年6月30日前完成存量客户的强化客户身份识别工作，请您配合我们完成相关工作，以便于后续为您提供更优质的服务。让我们一起协作，维护您的合法权益，感谢您的配合！