一、洗钱的概念

　　根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

　　   二、洗钱的主要危害

　　洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。

　　   三、反洗钱的概念

　　反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

　　   四、公民的反洗钱义务

　　（一）选择安全可靠的金融机构；

　　（二）办理金融业务时，按照要求提供真实有效身份证件及必要资料或证明，填写真实、准确的信息，配合金融机构进行有关问题确认，当个人身份证件到期换证后、个人信息发生变更时需主动联系金融机构更新信息；

　　（三）不要出租、出借、买卖身份证件；

　　（四）不要出租、出借、买卖银行账户、支付账户、收款码、付款码，以免造成个人资金受损，影响个人征信，造成信誉风险和法律风险；

　　（五）履行公民反洗钱义务，不开展、不参与“地下钱庄”、“非法集资”等违法犯罪活动；

　　（六）谨防“首付贷”、“过桥贷”、“尾款贷”、“赎楼贷”等违规购房融资洗钱；

　　（七）提高风险意识，防范电信网络诈骗，不轻易向他人透露个人信息，做好个人账户分类管理，不轻信未经证实的转账信息。

　　五、举报洗钱和恐怖融资活动，维护社会公平正义

　　（一）为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

　　（二）任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告，所有举报信息将被严格保密。